Пять кредитов за два дня
Орендэй изучал, как устроена схема. Более шестидесяти граждан России, среди которых угораздило оказаться и нашего земляка, стали жертвами одной и той же мошеннической схемы: на них в автосалонах Санкт-Петербурга и Ленинградской области оформили более 165 автомобилей, в том числе стоимостью 5 млн рублей. Эти транспортные средства новоиспечённые «автовладельцы» никогда не видели. Зато теперь должны полутора десяткам крупнейших банков страны, по подсчётам потерпевших, около полумиллиарда рублей. Уголовное дело почти год расследует Главное следственное управление ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области, надзирает за ним прокуратура Санкт-Петербурга.
Обвинение предъявлено. Но лишь одному человеку! Хотя, как убеждены потерпевшие, налицо целая организованная преступная группа. Без участия сотрудников банков и автосалонов схема была бы невозможна технически, но их действиям следствие до сих пор не дало никакой оценки.
Обвиняемая одна
Путём обмана, действуя через знакомых потерпевших, она убеждала людей оформлять на себя автомобили в кредит в автосалонах Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Да и сама помогала с оформлением. Машин люди так и не получили, а долги по кредитам остались на каждом.
Самый крупный долг — у Ивана Смирнова: за 31 октября и 1 ноября 2024 года мошенники оформили на него пять автокредитов в пяти банках. 14,8 млн рублей составляет основной долг. С процентами — 21,7 млн. рублей. Полгода, пока мог, Смирнов платил по всем пяти кредитам из своей зарплаты, чтобы сохранить кредитную историю…
В истории много странностей
Представьте: вы впервые в жизни приходите в автосалон, а там ждут именно вас. Менеджер, которого вы отродясь не видели, уже распечатал договор на конкретную машину с конкретным номером кузова. Он уже знает, в какой банк вас отправить и к какому именно специалисту. Вы шли за одной машиной — договоров три. Вас не спрашивают ни про цвет, ни про комплектацию.
Так в Петербурге и области за несколько лет оформили больше ста шестидесяти автомобилей на шестьдесят с лишним человек!
Жертвы попадали в западню одинаково. Через друзей и знакомых людей сводили с женщиной, «занимавшейся автомобильным бизнесом».
Предложение звучало безобидно: она гарантировала сама платить по автокредиту и переоформить машину на себя после выплаты. Люди верили и обмана не подозревали.
Почему соглашались?
Потому что просил «свой» человек — друг, коллега, сосед. А платить по кредиту гарантировала «она». И уговаривали не на одну — на три, на пять сделок – мол, «так выгоднее» и «у нас уже так делали». Чтобы заёмщики подвох чувствовали не сразу, первые платежи по кредитам вносились.
Потом прекращались. Росли долги: у кого - три миллиона, у кого - почти пятнадцать. Дальше — заявления в полицию и отказы в возбуждении уголовного дела: отношения гражданско-правовые, женщина просто не смогла рассчитаться.
Лишь 23 октября 2025 года, после многих месяцев хождений по кабинетам и жалоб, уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере было возбуждено. Сейчас его расследует ГСУ ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области.
Разобрав документы, выданные автосалонами и банками, потерпевшие поняли: женщина явно действовала не в одиночку, и, судя по тому, куда уходили деньги, - не она главная. Потерпевшие до сих пор пытаются донести до следствия, что против них действовала не одна злоумышленница, а целая организованная преступная группа, где у каждого своя роль!
Первое чудо преступной схемы – взнос
Договор подписан. Чтобы банк выдал автокредит, нужен, как правило, первоначальный взнос — полмиллиона, шестьсот, семьсот тысяч рублей. У вас его нет — и никто его не требует. Но у банка, как выясняется, уже есть подтверждение о его мнимом внесении. Салон передал квитанцию к приходному кассовому ордеру — бумагу о том, что вы внесли деньги в кассу! С печатью салона, подписями «кассира» и «главного бухгалтера».
В другом случае взнос подтверждали гарантийным письмом за подписью аж самого директора. Кассового чека, который клиенту обязан выдать любой продавец, принимая наличные, нет ни у кого из шестидесяти потерпевших. Чек не подделать: сведения о нём уходят в налоговую. Квитанция — официальный документ с печатью – отражение фиктивной финансовой операции.
Так, у Ивана Смирнова по одной из сделок взнос в 620 000 рублей значится внесённым, хотя он его не вносил, а 700 000 рублей из кредита в тот же день ушли самому автосалону с назначением «страховые услуги».
Второе чудо — «партнёры»
Это индивидуальные предприниматели и фирмы, которые «оказывают» вам страхование, сервис и «абонентское обслуживание» машины, которую вы не получите. Договоры с ними оформляет тот же менеджер автосалона. Стоимость «услуг» баснословная, в сумме подчас выходит внушительное круглое число — 900 000, 1 000 000, 1 050 000 рублей. Оно предательски похоже на сумму первоначального взноса, того самого, который вы не вносили.
Неужели первоначальный взнос, который должен лечь на стол наличными перед покупкой автомобиля, мастерски «упакован» в «кредит» под видом услуг?
Третье чудо — кредитные специалисты банков
Это люди, нередко сидящие за соседним столом с менеджерами в том же салоне. Они тоже ждут именно вас. Заявка на кредит от вашего имени уже подана, причём не вами. У Ивана Смирнова анкета датирована днём раньше, чем он переступил порог салона. Доход в ней указан, не со слов заёмщика: о доходе никто не спрашивал, справку не просил, и разговора о том, потянет ли заёмщик платежи, — того, что закон обязывает банк провести перед выдачей кредита, — не было.
Договор на два с лишним миллиона вы подписываете в десять минут девятого вечера — за минуту, судя по отметкам времени в кредитных документах.
Специалист, если запрашивает вашу кредитную историю, может увидеть в ней три кредита, оформленные вчера в других банках. И может прикинуть, что платежи по ним втрое больше вашей зарплаты! Более того, одной из потерпевших банк вручил вместе с договором уведомление о том, что её платежи превысят половину дохода. И не отказал ведь – выдал-таки кредит!
Пять автокредитов за один день оформлены на одного человека в декабре 2022 года, по четыре за день — в феврале 2023-го и в феврале 2024-го.
Куда девается машина
Вы её не получите. Её заберёт со склада «представитель» женщины — в тот же день, по звонку. Машину поставят на учёт и продадут или сдадут в аренду. Какие-то ласточки, фигурирующие в деле, по сведениям потерпевших, уже за границей.
Вам останется договор, график платежей, да регулярные звонки из банка или от коллекторов.
Вся цепочка согласованных действий организованной преступной группы — от поиска людей до продажи машины — по версии потерпевших сведена в одну схему: пять звеньев, шесть шагов, и ни один шаг невозможен без предыдущего. Схема - ниже:
Схема организованной преступной группы. Схема отражает точку зрения потерпевших.
Без той, кто приводит людей, нет заёмщика. Без «своего» менеджера с готовыми документами нет сделки. Без квитанции о несуществующем взносе банк с большой долей вероятности не выдаст кредит. Без «своего» кредитного специалиста, оформившего от имени заёмщика распоряжения на перевод денег, деньги никуда не уйдут. Без «партнёров» невнесённый взнос нечем закрыть. Без того, кто выгнал машину со склада постороннему, нечего продавать.
Одна женщина могла сделать всё это сама?
Более чем в шестидесяти случаях сделки заключались в одних и тех же салонах, через одни и те же банки, фигурировали одни и тех же «партнёры», несколько лет подряд.
Всё перечисленное — не рассказы, а бумаги от кредитных специалистов и работников автосалонов: квитанции с печатями, платёжные поручения, договоры с отметками времени, кредитные истории. Они лежат в уголовном деле. Копии — в распоряжении Орендэй.
Что сделало следствие
Дело ведёт старший следователь по особо важным делам ГСУ ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области. Потерпевшие принесли следователю все бумаги и попросили допросить тех, чьи подписи присутствуют на них. Ответ следователя: это не фигурант дела.
Или ответ следствия от 4 июня 2026 года: «представителей финансово-кредитных организаций необходимо допросить», «в настоящее время устанавливаются личности всех кредитных специалистов» — и отказ в ходатайстве. Следствием устанавливаются личности тех, чьи фамилии напечатаны в договоре, в квитанциях об оплате несуществующего первоначального взноса, лежащих в деле. На восьмом месяце следствия. Потерпевшие просят одного: допросить тех, чьи подписи стоят на этих бумагах, и сверить квитанции с кассой салона. Ни одно ходатайство об этом за год не удовлетворено!
Коллективное заявление о преступлении в отношении кредитных специалистов (КУСП №1892 от 1 мая 2026 года) до сих пор без решения. Заявление от 05.08.2026 (КУСП №7668) о подделке квитанций к ПКО и об участии работников автосалонов, подделавших и использовавших эти квитанции, — тоже без решения. Роль ИП и ООО, через которые «отбивали» первоначальные взносы, следствие не оценило: ходатайства об их проверке отклонены.
Всего потерпевшие подали около полутора сотен ходатайств — ни одно не удовлетворено.
Почему за год не проведена проверка – мы не знаем. Знаем только, как это выглядит: по одну сторону — шестьдесят человек с квитанциями и долгами, по другую — банки, юристы и службы безопасности из бывших сотрудников тех самых органов, куда потерпевшие обращаются за защитой. Хочется верить, что ни коррупция, ни личные связи здесь ни при чём и что прокуратура Санкт-Петербурга, надзирающая за ГСУ, всё перепроверит сама, как обязывает её закон.
Обвиняемая под домашним арестом. Автосалоны, «партнёры» и кредитные специалисты продолжают работать на своих местах. Кроме одной обвиняемой, ни один участник группы не установлен — её деятельность следствием не пресечена.
Орендэй обязательно поинтересуется у ГСУ ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области о том, допрошены ли работники автосалонов и кредитные специалисты, оформлявшие сделки, проверено ли по кассовым книгам и данным налоговой, вносились ли фактически деньги по квитанциям о первоначальном взносе в кассу, и какие решения приняты по заявлениям КУСП № 1892 и КУСП № 7668, а у прокуратуры Санкт-Петербурга — какие меры надзора приняты по делу и проверялась ли законность отказов следователя в ходатайствах потерпевших. По закону о СМИ на ответ отводится семь дней. Об ответах ведомств Орендэй обязательно сообщит читателям.
КОНКРЕТНО
Уголовное дело № 12501400009002934 возбуждено 23.10.2025 и расследуется ГСУ ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области. Обвинение предъявлено по 30 эпизодам ч. 4 ст. 159 УК РФ. Вина обвиняемой не установлена вступившим в законную силу приговором суда. Работники банков и автосалонов, о которых идёт речь, ни в чём не обвиняются. Описание схемы — позиция потерпевших, основанная на документах по сделкам.