Группа народных избранников и сенаторов: Анатолий Аксаков, Олег Димов, Николай Журавлев, Анатолий Артамонов, Мухарбий Ульбашев, Марина Сидухина, Артем Шейкин, Светлана Лукаш и Елена Дягилева - внесла в Государственную Думу законопроект, который разрешит банкам накладывать ограничения на клиентов, если те совершали «подозрительные операции».
По задумке авторов, Центробанк совместно с Росфинмониторингом должны будут определять признаки подозрительных операций, а уже Совет директоров ЦБ – утверждать их. Это касается пополнения наличными счетов, вкладов и электронных кошельков, а также переводов от физических лиц. В случае, если операции гражданина будут признаны подозрительными, ему установят месячный лимит в 30 000 рублей. Такой же лимит будет действовать и на зачисление средств от других граждан, причем эти переводы должны будут проходить через Систему быстрых платежей. Ограничения могут длиться до года, а при повторных нарушениях в течение трех лет после снятия запрета — до двух лет.
Банк обязан уведомить клиента о введенных мерах на следующий рабочий день, указав причины, срок действия и порядок обжалования. Решение банка можно оспорить, предъявив доказательства.
Если законопроект примут, новые правила вступят в силу с 1 марта 2028 года.