Финансовые организации будут ориентироваться на девять признаков подозрительных операций. Среди них:
- снятие средств в непривычное для клиента время или на нетипичную сумму;
- использование необычного способа получения денег - например, не с карты, а по QR-коду;
- резкий рост активности звонков и СМС с незнакомых номеров за несколько часов до операции;
- получение наличных в течение суток после оформления кредита или увеличения лимита по карте;
- перевод более 200 тысяч рублей по системе быстрых платежей со счёта в другом банке или досрочное закрытие вклада на такую же сумму;
- смена номера телефона для авторизации в интернет-банке или обнаружение вредоносных программ на устройстве клиента.
Если операция совпадёт хотя бы с одним из критериев, банк обязан уведомить клиента и ввести ограничение: выдадут не более 50 тысяч рублей в сутки через банкомат в течение 48 часов. Крупную сумму в этот период можно будет снять исключительно в офисе банка.
Информация доводится до клиента через СМС или пуш-уведомление, способ оповещения закрепляется в договоре с банком.
Остаётся надеяться, что и сами оренбуржцы будут более бдительными и осторожными. Так, с начала года только в Оренбургской области «улов» телефонных мошенников приблизился к миллиарду рублей. Аферисты становятся всё более изощренными и изобретательными, а их жертвы, в основном, пожилые люди.
